清水総合保険株式会社 （以下、「当社」） は、従前より、お客さまから親しまれ、信頼され安心をお届けできる保険代理店を目指し、お客さまのニーズにあった保険商品、最適なソリューションを提供してまいりました。今般、この取組みを高度化し、当社全体としての取組みをより一層強化していくために、「お客さま本位の業務運営方針（以下、「本方針」）」を定め、経営理念の実現を図ってまいります。
１．お客さまの最善の利益の追求
当社は、お客さまに対して高い専門性と倫理観をもって誠実・公正に業務を行い、お客さまに最善の利益が提供できるよう努めます。
また、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めてまいります。
２．お客さまへの意向把握ならびに比較説明・推奨販売の実施
当社が、お客さまに提供する保険商品・サービスは、特定の保険会社に偏ることなく、お客さまの多様なニーズにお応えできるものを選定します。
お客さまのご意向把握、比較推奨販売、重要事項説明などの適正な実施を通じて、お客さまの利益が不当に害される取引を防止する適切な保険募集体制の構築・管理を図ってまいります。
３．重要な情報の分かりやすい提供
当社は、保険商品・サービスの提案・販売等を行うにあたって、お客さまが保険商品、サービスを選択するうえで重要な情報について、お客さまの取引経験や金融知識を考慮して、ご理解の状況を確認しながら、分かりやすく丁寧に説明します。
保険会社・商品の推奨については、お客さまに推奨保険会社の選定理由等を説明します。お客さまにご負担いただく手数料・その他費用が発生する保険商品を取扱う場合には、保険会社が作成する資料に基づき、ご理解いただけるよう、適切な説明に努めます。
４．お客さまにふさわしい商品・サービスの提供
当社は、お客様の幅広い取引目的・ニーズ等を正確に把握したうえで、「勧誘方針」を遵守し、お客さまのご意向のみならず取引経験、知識等に応じ、さまざまな観点から、お客さまにふさわしい保険商品・サービスの提案・販売等を行ってまいります。
当社では、特定保険(外貨保険・変額保険)は積極的にお取り扱いをいたしません。
当社の募集人は、保険商品やサービスの仕組み、公的保険制度等の理解を深めることにより、お客さまにふさわしい商品・サービスをご提供できるよう保険募集の品質向上に努めます。
ご高齢の方や特に配慮が必要なお客様には、当社および保険会社の募集ルールに則り、ご家族の同席、複数回のご説明、複数募集人による説明等、お客さまの判断力、理解度等を確認しながらきめ細かい対応に努めます。
障がい等により社会的バリアをお持ちのお客さまには、社会的バリアを取り除くよう配慮し、障がいがないお客さまと同等のサービスを受けられるよう、社内体制の整備、利便性の向上に努めます。
ご契約をいただいた後も、お客さまに役立つ情報の提供やニーズやご意向の変化のフォローに努めてまいります。
５．人材育成ならびに業務運営方針の維持向上
当社は、定期的なコンプライアンス研修、保険会社等の社外講師を招いた業務知識研修及び外部専門資格取得の推奨等を通じて、保険商品の内容や仕組み等への理解を深めるとともに、お客さまの様々なニーズにお応えできるコンサルティング能力を備えた従業員の育成に取り組みます。
また、社内の監査やご意向把握アンケート・活動記録の点検など、業務運営状況に関する各種モニタリングの実施を通じて、お客さま本位の業務運営方針の浸透・定着に取組む態勢の整備に努めます。
組織や従業員に対する業績評価や処遇は、営業実績に偏重することなく、「お客さま本位の業務運営方針」の取組みを評価する企業風土の形成を目指します。
2026年 4月
金融庁「顧客本位の業務運営原則」と「お客さま本位の業務運営方針」との対応関係表は、こちらをご覧ください。
▶「顧客本位の業務運営原則」と「お客さま本位の業務運営方針」の対応関係について
「お客さま本位の業務運営方針」に基づく取組指標については、こちらをご覧ください。
▶「お客さま本位の業務運営方針」に基づく取組指標の報告について